ما هي العلاقة بين العائد والمخاطرة
كل من يتاجر في الأسهم والسندات، وكل من يعمل في السوق المالي أو من يقوم بأعمال المشاريع، يهمه ما هي العلاقة بين العائد والمخاطرة في هذا الموضوع ونعدك أنك ستستفيد منه.
ما هي العلاقة بين العائد والمخاطرة
- وهو واحد من المواضيع ذات الأهمية البالغة والاتساع التي لا تقدر بثمن في جميع كتب الاقتصاد المالي.
- في حين اهتم الاقتصاد المالي بوضع الأساسيات التي تحكم العلاقات العامة بين العائد والمخاطر، والاستثمار والربح، والاستثمار والمخاطر.
- فكلما زادت المخاطر، قلت الاستثمارات، وزادت الأرباح المتوقعة، وزادت الخسائر، والعكس صحيح.
- ولذلك يمكننا القول أن العلاقة بين العائد والمخاطرة علاقة إيجابية.
- هناك علاقة عكسية بين الاستثمار والمخاطرة، والعلاقة بين المخاطرة والخسارة إيجابية والعكس صحيح.
- ولكن هذا ليس ضمانًا بنسبة 100% بأن العوائد ستزداد عندما تقبل استثمارًا ينطوي على مخاطر أكبر.
- وهذا ليس هو الحال، بل هي علاقة يمكن أو لا يمكن تحقيقها.
اخترنا لك
العلاقة الخطية بين العائد والمخاطر
- هناك العديد من الأفكار التي تم رفضها على نطاق واسع في الأمور المالية، ولكن لم يتم استبعاد فكرة وجود علاقة وثيقة بين العائد والمخاطرة.
- ولم يتم نشرها إلى حد كبير وهي فرضية مركزية تدل على وجود علاقة مباشرة بين المخاطرة والعائد.
- وقد قال بعض الناس إن هذا ليس صحيحا في كل وقت، بل هو صحيح أحيانا وينفي أحيانا أخرى.
- لقد ثبت عالميًا أن العلاقة الخطية بين العائد والمخاطر صحيحة في سوق الأوراق المالية.
- وبخلاف ذلك، تبين أنه من الممكن عدم ملاحظة العلاقة بين العودة والحادث.
لا تفوت القراءة
العلاقة بين المخاطرة والاستثمار
- العلاقة بين المخاطرة والاستثمار ليست ثابتة، بل متغيرة، وقد تكون موجودة أو لا تكون.
- وبما أن المخاطرة لا تعني أن عليك الاستثمار، ولكنها إشارة لك، فعليك أن تستثمر إذا كنت تحب الربح العالي والمخاطرة العالية عندما تزيد المخاطرة.
- عندما تقل المخاطر، يجب أن تدرك أن الاستثمار الذي تخطط للبدء فيه.
- وبعد المخاطرة الصغيرة يكون هناك ربح صغير، لأن العلاقة بين المخاطرة والاستثمار سلبية، وقد لا تكون العلاقة بينهما موجودة.
- لذلك، عند اتخاذ القرار، يجب عليك عمل دراسة جدوى حول العائد المتوقع، وإذا كان العائد كبيراً ومناسباً وبه درجة المخاطرة، فيجب عليك اتخاذ القرار.
- هل تحب المخاطرة أم يمكنك تجنبها والاكتفاء بربح بسيط
- عليك أن تقرر ما إذا كانت المكافأة كبيرة بما يكفي للمخاطرة، أو ما إذا كان الأمر لا يستحق التعرض للقلق والتوتر والخسارة.
- ولهذا السبب لا تجربها لأنك لا تحب هذا المستوى من المخاطرة، والعائد ليس كافيا ولا يعتبر ربحا كبيرا.
كيفية اتخاذ قرار الاستثمار
- عند محاولتك اتخاذ القرار الاستثماري الصحيح، سواء في سوق الأوراق المالية أو سوق السندات أو صناديق الاستثمار المشتركة، يجب أن تفهم أن كل استثمار له مستوى معين من المخاطرة وقدر معين من الربح، ولكن كل شيء ممكن.
- عليك أن تبحث عن مزيج بين هذين العاملين بحسب أهدافك المالية، هل تريد العودة أعلى والمخاطرة لا تهم.
- أم تفضل البقاء آمنًا وجني ربح عادي مع مستوى عادي من المخاطرة، أم تريد الأمان الكامل مع صفر مخاطر وربح قليل
- يفضل معظم الناس الحصول على دخل ثابت خالي من المخاطر.
- والبعض الآخر لا يمانع في المخاطرة كثيرًا من أجل الحصول على أرباح مجزية وعوائد عالية جدًا.
- ومع تطور القرن الحادي والعشرين، لم يعد من الممكن التعرف على المفاهيم القديمة بتفاصيلها.
- وبدلا من ذلك، لدينا العديد من المنتجات المالية والاستثمارية التي تكسر القواعد وتحقق عوائد غير مرتبطة بالمخاطر.
- عندما تواجه سؤال كيفية اتخاذ القرار الاستثماري، ستجد العديد من المنتجات التي تستثمر فيها أموالك، ولكل منتج خصائصه ومميزاته، فهي منخفضة العائد وقليلة المخاطر، أو العكس.
قد تكون مهتمًا أيضًا بـ
المنتجات المالية والمالية
- هناك العديد من المنتجات الاستثمارية التي تتميز بانخفاض المخاطر والأرباح المنخفضة ويتم اختيارها من قبل محبي الأمان، كما أن هناك منتجات أخرى تتميز بفوائد عالية ومخاطر عالية.
- لكن المخاطر ليست العامل الوحيد الذي يحدد ما إذا كان سيتم الاستثمار في المنتجات والاستثمارات المالية أم لا.
- وهناك عوامل أخرى تحكم الاستثمار في المنتجات مثل مواصفات وحجم المنتجات المالية والاستثمارية.
- عند اختيار منتج مالي أو استثماري معين، يجب أن تعرف الكثير عنه، مثل ما هي النقاط الاستثمارية لهذا المنتج.
- ما هي العوائد المحتملة، وما هي القيمة السوقية للمنتج، وما هي أنواع المستثمرين في هذا المنتج.
- عليك أن تجد مستوى المخاطرة المناسب للاستثمار وهل تستطيع تحمل المخاطر وهل تستطيع عائلتك تحمل المخاطر أم لا عليك أن تعرف ما هي أهدافك المالية.
- هل لديك مبلغ معين من المال لا تستطيع العيش بدونه وهل وضعك الاجتماعي يسمح بالمخاطرة أم لا
- لذلك، عند اختيار المنتجات المالية والاستثمارات، يجب عليك تحقيق التركيبة الصحيحة لأغراضها الاستثمارية.
- وقدرتك على تحمل المخاطر، لا تخاطر بالمنتجات والاستثمارات المالية المحفوفة بالمخاطر عندما لا تكون مستعدًا لتحمل المخاطر.
تبادل وتوزيع البضائع
- إن تنويع الأصول وتخصيصها هو الأسلوب الصحيح الذي يحقق التوليفة المناسبة لك، لأن أسلوب تنويع وتخصيص الأصول يحقق التوازن بين المخاطرة والعائد.
- يضمن تخصيص الأصول تخصيص المزيد من الأموال بين العديد من المنتجات والصناديق الاستثمارية.
- الأصول الرئيسية هي السندات والأسهم والأموال السائلة والعقارات وغيرها الكثير.
- كل أصل له مكافآت ومخاطر مختلفة.
- البورصة والتوزيع يضمن لك عدم خسارة الأموال بسبب المخاطرة، كما يضمن لك المزيد من الربح إذا لم تخسر الكثير من المخاطرة.
الأسئلة المتداولة حول العودة والإصابة
س ما الفرق بين العائد والمخاطرة في الاستثمار
ج يشير العائد إلى الدخل المتوقع أو المحقق من الاستثمار، بينما تشير المخاطر إلى درجة عدم اليقين أو احتمالية الحصول على هذا العائد المتوقع.
س ما أهمية فهم العلاقة بين العائد والمخاطرة في الاستثمار
ج إن فهم العلاقة بين العائد والمخاطر يساعد المستثمرين على اتخاذ القرارات الاستثمارية الصحيحة التي تتوافق مع أهدافهم المالية ومستوى تحمل المخاطر.
س كيف يمكن قياس العائد والمخاطر على الاستثمار
ج يمكن قياس العائد من خلال حساب الدخل المتوقع أو الربح الفعلي من الاستثمار، بينما يمكن قياس المخاطر من خلال تحليل تقلب أداء الاستثمار وتقدير الخسارة المحتملة.
س كيف يمكن للمستثمرين إيجاد التوازن بين العائد والمخاطر
ج يمكن للمستثمرين إيجاد التوازن بين العائد والمخاطر من خلال استخدام استراتيجيات استثمار مختلفة، وتقييم مستوى المخاطر المقبولة، واختيار الاستثمارات ذات العائد المتوقع الأنسب.
س ما هي أنواع المخاطر التي يمكن أن يواجهها المستثمرون
ج تشمل أنواع المخاطر المالية التقلبات في أسعار السلع، والمخاطر السياسية والاقتصادية، ومخاطر السيولة والائتمان، ومختلف المخاطر الأخرى التي يمكن أن تؤثر على الاستثمارات.